OCC是全球最大的股票清算機(jī)構(gòu),每天大概清算1900萬期權(quán)和期貨合約。在如此龐大的業(yè)務(wù)下,這涉及到非常多的工作環(huán)節(jié);尤其是 OCC作為金融行業(yè)的清點(diǎn)工具,對(duì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性要求非常高。所以,OCC一直在尋找改進(jìn)清算業(yè)務(wù)流程和增強(qiáng)工作彈性的方法。在世界著名咨詢公司德勤的建議下,OCC開始嘗試Blue Prism 的RPA以實(shí)現(xiàn)其業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

在應(yīng)用RPA之前,OCC的財(cái)務(wù)清算人員,每天都需要從郵件中提取上市公司的資產(chǎn)信息,然后根據(jù)不同國家進(jìn)行數(shù)據(jù)分類,有的時(shí)候還需要進(jìn)行語言轉(zhuǎn)換以匹配其市場(chǎng)需求。接著開始統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),并把清算后的數(shù)據(jù)上傳至指定系統(tǒng)中。整個(gè)過程繁瑣、重復(fù)浪費(fèi)了財(cái)務(wù)人員大量的寶貴時(shí)間,最致命的是經(jīng)常會(huì)發(fā)生人為的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤,這也是最讓OCC頭疼的事情。
使用RPA之后,OCC的整體工作效率提升4倍以上,并且處理結(jié)果的準(zhǔn)確率可達(dá)到100%,RPA實(shí)施具體流程如下:
1、RPA自動(dòng)從用戶設(shè)定的郵件地址中,提取所有關(guān)于股票清算的信息。
2、通過OCR(光學(xué)字符識(shí)別)從PDF、JPG等文本格式中提取信息。
3、自動(dòng)將多國語言進(jìn)行統(tǒng)一轉(zhuǎn)換,以符合用戶的要求。
4、將清算信息根據(jù)字段、公式進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。
5、最后將清算信息進(jìn)行匯總,并發(fā)送至用戶,以便讓用戶做最終的數(shù)據(jù)確認(rèn)。
OCC全球業(yè)務(wù)副總裁damian表示,“就Blue Prism RPA而言,OCC的許多流程需要我們的同事花費(fèi)大量時(shí)間,但所需的專業(yè)知識(shí)和創(chuàng)造力非常低效。通過RPA將徹底釋放他們的專業(yè)知識(shí)去為更多的技術(shù)工作服務(wù),同時(shí)還可以縮短響應(yīng)時(shí)間并減少人為錯(cuò)誤,這將使美國股票期權(quán)和期貨市場(chǎng)的用戶受益。我們用于端到端流程的Appian平臺(tái)可以將更復(fù)雜的手動(dòng)流程實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化,使其更加透明、可見和可審計(jì)。”
在部署與應(yīng)用方面,Blue Prism RPA的底代碼平臺(tái)可以幫助非編程人員也能嫻熟的使用RPA進(jìn)行自動(dòng)化流程設(shè)計(jì)。低代碼是一類面向非程序員的編程軟件,平臺(tái)內(nèi)預(yù)先構(gòu)建和預(yù)先測(cè)試的對(duì)象為OCC省去了重新解決基本編碼的麻煩。可視化圖形操作界面為用戶提供了高效的拖拽式操作,而用戶無需任何高級(jí)編碼技巧即可完成流程設(shè)計(jì)。
目前OCC使用RPA來構(gòu)建四個(gè)不同類別的自動(dòng)化:
OCC的信用風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)就通過RPA來自動(dòng)處理業(yè)務(wù)最頻繁的財(cái)務(wù)報(bào)告(MFFR):在應(yīng)用RPA之前,OCC的分析師每天將花費(fèi)近兩個(gè)小時(shí),來維護(hù)向OCC發(fā)送財(cái)務(wù)報(bào)告的電子郵件。整個(gè)過程非常乏味但卻很有必要,因?yàn)檫@關(guān)乎到整個(gè)清算的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。通過利用RPA,該報(bào)告系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)化,從而節(jié)省了時(shí)間并提高了可靠性。
另外一個(gè)例子是OCC的企業(yè)行動(dòng)事件管理系統(tǒng):通過RPA自動(dòng)記錄所有相關(guān)的行業(yè)研究和分析,將電子文檔、電子郵件和電子表格存儲(chǔ)在指定位置,然后可以與審核員共享帶有密碼保護(hù)登錄的只讀版本,以便用戶可以輕松地訪問所需要的內(nèi)容。
自O(shè)CC應(yīng)用RPA以來,已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了21個(gè)應(yīng)用程序的自動(dòng)化,這些應(yīng)用程序跨越20個(gè)部門,擁有近300個(gè)用戶。很多簡單和中等復(fù)雜性的應(yīng)用程序都是在一天內(nèi)完成自動(dòng)化構(gòu)建,其中有9個(gè)超復(fù)雜性應(yīng)用程序,是在8周內(nèi)完成的。
此外,整個(gè)自動(dòng)化流程都是安全可擴(kuò)展的,這意味著用戶只需要構(gòu)建一次,便可以在任何地方部署從而增加其收益。
目前OCC超過40%的業(yè)務(wù)已全部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化,而工作人員只需要做最后的數(shù)據(jù)審計(jì)即可。這對(duì)于OCC的發(fā)展起到了至關(guān)重要的作用。
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