“第一生命”保險集團(以下簡稱第一生命)由矢野恒太先生成立于1902年,是日本最大的保險公司之一,在世界500強中排名第129位。其保險業(yè)務(wù)范圍廣泛服務(wù)人群高達數(shù)千萬,保險種類包括:個人養(yǎng)老保險、學(xué)生保險、外幣保險、意外險、車險等。因此,每天需要處理的申請、索賠、咨詢、資料審核等業(yè)務(wù)非常頻繁。
為了提高工作效率緩解人力資源壓力,第一生命于2016年將RPA(機器人流程自動化)引入到該集團。通過PoC(概念驗證與測試)驗證之后,2017年開始試運行,2018年將RPA機器人全面部署到各個業(yè)務(wù)部門。到目前為止,RPA機器人每年可以為該集團節(jié)省27,000個工時并節(jié)省幾十億日元的人工支出,同時提高了客戶的滿意度和員工的工作激情。

第一生命保險集團行政企劃部總經(jīng)理海田順一對于應(yīng)用RPA機器人這一舉措表示,當時第一生命的索賠和資料審核部門的工作人員每天非常繁忙,他們需要不停地校驗和審核各種數(shù)據(jù)。但是,不僅無法保證業(yè)務(wù)的處理效率還無法滿足客戶的需求,因為經(jīng)常有客戶在非工作時間提交索賠、入保等業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù),這極易造成工作量的積壓。
所以,我們在2016年經(jīng)過調(diào)研和考察之后決定引入RPA機器人。

第一生命保險集團行政企劃部總經(jīng)理 海田順一
由于第一生命的保險業(yè)務(wù)過于龐大,所以在PoC(概念證明)階段花費了大量時間來觀察RPA機器人的效率和穩(wěn)定性。盡管PoC以測試為前提,但是產(chǎn)品的技術(shù)驗證和產(chǎn)品選擇是主要目標。同時,第一生命詳細分析了引入RPA后可以達到多少ROI,這對于企業(yè)應(yīng)用RPA至關(guān)重要。在RPA機器人選擇方面,分析研究了包括Blue Prism和Automation Anywhere在內(nèi)的5家產(chǎn)品供應(yīng)商。
主要篩選標準如下:
經(jīng)過技術(shù)測試和層層篩選,第一生命決定采用組合的方式選擇了Blue Prism和Automation Anywhere兩家RPA供應(yīng)商。完成PoC階段之后,于2017年9月開始將RPA應(yīng)用于業(yè)務(wù)部門開始試運行。在試運行階段,RPA的可視化界面和拖拽式自動化流程設(shè)計,極大地減少了員工的使用難度。這使得員工從起初的抵觸心理變成了接受和歡喜。在試運行階段,RPA機器人為以下業(yè)務(wù)節(jié)省了大量時間:
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CS數(shù)據(jù)調(diào)查6000小時;
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海田順一說:“我們不少業(yè)務(wù)部門的員工已經(jīng)厭倦了那些機械性、重復(fù)、繁瑣的業(yè)務(wù),有了RPA機器人之后,這些固化的工作得到了很大的改善。他們可以將工作時間用在更人性化的業(yè)務(wù)上,如產(chǎn)品介紹、售后服務(wù)等。同時也提高了客戶的滿意度,他們認為我們的效率比以往提高了至少30%。”
2018年,第一生命將RPA機器人全面部署在業(yè)務(wù)頻繁的十多個部門,實現(xiàn)了20多個業(yè)務(wù)流程的自動化。
通常系統(tǒng)接收到用戶的投保信息之后,會審核用戶的資質(zhì)以查看用戶是否符合標準和惡意投保的問題。
過去,人工處理需要登錄十幾個網(wǎng)站、系統(tǒng)、應(yīng)用來逐條查看審核用戶的資料。
而現(xiàn)在應(yīng)用RPA之后,機器人可以自動接收用戶的資料信息,自動登錄到審核系統(tǒng)和應(yīng)用,然后根據(jù)用戶的設(shè)定將這些數(shù)據(jù)進行審核。
如果符合標準,將為用戶發(fā)送一封成功信息;如果不符合,會為用戶發(fā)送一封失敗原因的信息。當遇見無法處理的數(shù)據(jù)時,RPA機器人將會把此條信息記錄下來并發(fā)送給人工處理。最后處理完所有數(shù)據(jù)后,還可以生成智能化數(shù)據(jù)報告。
在談到企業(yè)引入RPA應(yīng)該注意哪些要點時,海田順一認為,要正確的認識和使用RPA機器人。如果你認為RPA可以使任何業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化,那么很可能該引入計劃將會失敗。首先要了解RPA的特性,在引入RPA時要做好后勤工作,例如:為員工講解有關(guān)它的好處,建立COE(卓越中心)來幫助更多的員工熟悉和學(xué)習(xí)RPA等。在產(chǎn)品選擇方面可以多考慮幾家,以取長補短的方式組合使用,前提是要保證成本預(yù)算在可控范圍內(nèi)。
為了保證RPA機器人的正常運行和維護等工作,第一生命公司在行政企劃部內(nèi)建立了“機器人管理團隊” ,以與IT部門合作共同維護RPA機器人。目前約有30人以及外部開發(fā)人員組成的團隊負責(zé)機器人的開發(fā)、操作和維護等工作。這樣做的好處是,可以滿足每個部門的自動化業(yè)務(wù)需求,統(tǒng)一實施和管理避免業(yè)務(wù)部門負責(zé)人離職或者退休時,無法進行RPA機器人的管理工作。
海田順一說道:“機器人管理部門在向整個集團普及專業(yè)自動化技術(shù)起到了重要的作用。教育和培訓(xùn)是RPA傳播的重要途徑,可以將機器人的教學(xué)視頻,實際案例,自動化流程設(shè)計經(jīng)驗分享給每一位需要的員工??傊@一部門的員工職責(zé)非常明確,就是改變員工現(xiàn)有的工作方式以提高效率。”
未來,第一生命將持續(xù)加大對RPA機器人的投入,到2020年將實現(xiàn)60%的業(yè)務(wù)流程自動化,而到2022年將實現(xiàn)85%的業(yè)務(wù)流程自動化。在5年內(nèi)培養(yǎng)出2000名專業(yè)的RPA自動化操作人才。
隨著業(yè)務(wù)需求的不斷增加,RPA將與AI技術(shù)不斷疊加使用,以處理那些非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)業(yè)務(wù),如COR(光學(xué)字符識別)、NLP(自然語言處理)、ML(機器學(xué)習(xí))等。“目前我們還有很多紙質(zhì)化的業(yè)務(wù)沒有實現(xiàn)自動化,但是這比數(shù)字化業(yè)務(wù)更消耗時間。相信RPA與AI技術(shù)相結(jié)合使用之后,這一情況會有很大的改善。” 海田順一補充說道。
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