近年來(lái)，隨著人工智能技術(shù)的發(fā)展各類財(cái)稅機(jī)器人逐漸深入一線，和財(cái)務(wù)人員一起完成核算與管理工作，稅務(wù)申報(bào)機(jī)器人、費(fèi)用審核機(jī)器人已被廣泛應(yīng)用。應(yīng)收作為企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的重要部分，直接影響著企業(yè)收入和資金大動(dòng)脈。它包含了因銷售商品、產(chǎn)品、提供勞務(wù)等業(yè)務(wù)，企業(yè)應(yīng)向購(gòu)買單位收取的款項(xiàng)。
如何在達(dá)到銷售額最大化的同時(shí)將企業(yè)呆賬、壞賬等風(fēng)險(xiǎn)控制到最低，一直是財(cái)務(wù)管理的一道難題。由于各企業(yè)業(yè)務(wù)本身的復(fù)雜性、不確定性，應(yīng)收應(yīng)付管理的自動(dòng)化機(jī)器人應(yīng)用并不廣泛。本文將結(jié)合達(dá)觀數(shù)據(jù)在財(cái)稅領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)，介紹達(dá)觀財(cái)務(wù)機(jī)器人在財(cái)務(wù)應(yīng)收管理中的典型應(yīng)用。
客戶準(zhǔn)入審核時(shí)往往需要客戶提交財(cái)務(wù)報(bào)表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等信息，再根據(jù)預(yù)制公式、審核規(guī)則來(lái)判斷是否允許準(zhǔn)入，并決定其服務(wù)價(jià)格、信用額度等。此過(guò)程需要耗費(fèi)大量專業(yè)人力來(lái)收集信息，還需進(jìn)行跨多個(gè)系統(tǒng)操作查詢工商信息、法人等信息，過(guò)程耗時(shí)耗力且難以及時(shí)更新。該問(wèn)題在零售、服務(wù)、快消等行業(yè)十分顯著。
準(zhǔn)入機(jī)器人會(huì)根據(jù)客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、財(cái)務(wù)報(bào)表關(guān)鍵信息等內(nèi)容自動(dòng)查詢法人是否失信、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況是否良好、經(jīng)營(yíng)范圍、關(guān)聯(lián)方是否存在重大風(fēng)險(xiǎn)。 這樣的全自動(dòng)化流程不僅能夠?qū)I(yè)務(wù)人員從繁瑣低效的工作內(nèi)容中解放出來(lái)，大幅縮短時(shí)間，也可以定期更新客戶數(shù)據(jù)，使得管理過(guò)程更加嚴(yán)謹(jǐn)。
下游客戶因涉及到付款一般需要特定的賬單格式。面對(duì)應(yīng)收客戶的數(shù)量快速增長(zhǎng)，財(cái)務(wù)部門往往也需要配備更多的專業(yè)財(cái)務(wù)人員。而賬單機(jī)器人能夠自動(dòng)收集計(jì)算多個(gè)系統(tǒng)、多個(gè)部門的當(dāng)期訂單數(shù)據(jù)和應(yīng)收款項(xiàng)，并根據(jù)每家客戶的具體要求生成特定格式報(bào)表，通過(guò)郵件、微信等不同方式來(lái)發(fā)送給各家客戶。
不僅能夠有效解決數(shù)據(jù)來(lái)源多、錯(cuò)誤率高的問(wèn)題，更可以解決因人員流動(dòng)造成的招聘成本，培訓(xùn)成本，交接成本居高不下的頑疾。
銷項(xiàng)發(fā)票開(kāi)具是應(yīng)收管理中非常耗費(fèi)時(shí)間的環(huán)節(jié)。如果開(kāi)票量小，人工還可以勝任。但隨著企業(yè)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)，或者到了月末年底集中開(kāi)票的期間，逐張手動(dòng)錄入納稅人識(shí)別號(hào)、企業(yè)名稱、明細(xì)清單、發(fā)票金額等信息再開(kāi)具發(fā)票就非常耗費(fèi)時(shí)間。如果錯(cuò)開(kāi)還要進(jìn)行紅沖、作廢等操作，非常麻煩。
開(kāi)票機(jī)器人會(huì)自動(dòng)收集CRM系統(tǒng)中的開(kāi)票申請(qǐng)或者ERP系統(tǒng)中的待開(kāi)票數(shù)據(jù)，并導(dǎo)入航信、百旺等系統(tǒng)中完成發(fā)票信息的錄入、開(kāi)具等操作，并將生成的發(fā)票號(hào)碼等信息回寫到財(cái)務(wù)系統(tǒng)中。 隨著開(kāi)票機(jī)器人的使用能夠有效擺脫人工輸入發(fā)票信息效率低、出錯(cuò)頻率高、開(kāi)票不及時(shí)等頑疾。
物流快遞信息更新不及時(shí)，造成的郵寄物品丟失、長(zhǎng)時(shí)間不接收沒(méi)消息提示同樣困擾著財(cái)務(wù)部門。銷項(xiàng)發(fā)票一旦丟失不僅需要重開(kāi)發(fā)票，更會(huì)造成延期收款。
物流跟蹤機(jī)器人會(huì)根據(jù)快遞物流單號(hào)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新物流數(shù)據(jù)，當(dāng)客戶簽收或者出現(xiàn)異常情況會(huì)立即通知相關(guān)人員及時(shí)介入。
銀行回單下載、錄入與分發(fā)是財(cái)務(wù)部門每天的必須工作之一。當(dāng)銀行UKey、賬戶眾多，利用機(jī)器人實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化能夠很好的減輕人力工作，提高回單下載的時(shí)效性。
機(jī)器人運(yùn)行時(shí)會(huì)自動(dòng)認(rèn)證已插入的網(wǎng)銀Ukey，登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)，查詢某一期間的電子回單并下載到本地，并實(shí)時(shí)通知一線銷售人員或者實(shí)時(shí)響應(yīng)銷售人員的查詢申請(qǐng)，無(wú)需財(cái)務(wù)人員專人處理。
除銀行回單外，銀行對(duì)賬單、流水單等信息的自動(dòng)下載、錄入機(jī)器人也能夠輕松勝任。
收款核銷是應(yīng)收管理的核心，核銷機(jī)器人在獲取到銀行回單后會(huì)自動(dòng)識(shí)別銀行回單中的付款方名稱、賬號(hào)、金額、備注訂單編號(hào)等信息，并根據(jù)銷貨單、應(yīng)收賬單信息格式自動(dòng)進(jìn)行匯總、匹配。 并實(shí)時(shí)更新收款核銷表，預(yù)警核銷失敗信息，通知業(yè)務(wù)人員及時(shí)介入，做到筆筆無(wú)遺漏，單單無(wú)差錯(cuò)。確認(rèn)賬款并核銷后機(jī)器人還會(huì)將信息通過(guò)微信、郵件等方式反饋給客戶。
當(dāng)退出審核機(jī)器人接收到退出申請(qǐng)后，會(huì)查詢客戶的未清款項(xiàng)等問(wèn)題，符合退出要求后準(zhǔn)許退出。并立即在ERP等系統(tǒng)中自動(dòng)更新客戶信息，如果出現(xiàn)失信行為進(jìn)入黑名單確保不會(huì)產(chǎn)生新的訂單數(shù)據(jù)。
及時(shí)預(yù)警是規(guī)避延期、壞賬的有效方法。數(shù)據(jù)來(lái)源眾多，格式不統(tǒng)一，工作繁瑣是對(duì)賬的核心難點(diǎn)。賬齡提示機(jī)器人會(huì)根據(jù)收款及核銷信息每日更新應(yīng)收賬齡報(bào)表，當(dāng)超過(guò)預(yù)警時(shí)間會(huì)立即通知一線銷售人員推動(dòng)人工介入，第一時(shí)間將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。并將客戶還款信息進(jìn)行評(píng)分，篩選優(yōu)質(zhì)客戶，預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)客戶。
財(cái)務(wù)作為企業(yè)天然的大數(shù)據(jù)中心，肩負(fù)著管理與核算的使命。通過(guò)有效利用人工智能和自動(dòng)化技術(shù)，協(xié)助企業(yè)應(yīng)用應(yīng)對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮，切實(shí)的實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、智能化，將寶貴的人力資源投入在更高價(jià)值的工作上，促進(jìn)從財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)到管理會(huì)計(jì)的轉(zhuǎn)變。達(dá)觀財(cái)務(wù)機(jī)器人將持續(xù)努力，致力于成為更加全面的財(cái)務(wù)數(shù)字化員工。
特別聲明：
文章來(lái)源：達(dá)觀數(shù)據(jù)（Datagrand_）
原文鏈接：https://mp.weixin.qq.com/s/GqjGB19Faazo2ZmninIpnA
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