2018年，資管新規(guī)和理財新規(guī)的發(fā)布促使理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型加速。同時，理財新規(guī)對銀行理財業(yè)務(wù)的信息披露提出更高的要求，明確規(guī)定了凈值型理財產(chǎn)品的產(chǎn)品凈值、運(yùn)作報告的披露渠道、披露內(nèi)容和頻率。
1、產(chǎn)品凈值公告
產(chǎn)品凈值公告是信息披露的核心內(nèi)容，也是客戶了解所投資理財產(chǎn)品盈虧的重要途徑，金融機(jī)構(gòu)須按照產(chǎn)品合同中的約定，定期在公司官網(wǎng)上公布理財產(chǎn)品的凈值報告。
圖1 產(chǎn)品凈值公告示例
2、案例背景
以往，產(chǎn)品凈值報告由財務(wù)部門手工生成。首先，整理需要披露的凈值型產(chǎn)品列表；然后，登錄多個業(yè)務(wù)系統(tǒng)，手工查詢每個產(chǎn)品每天的凈值數(shù)據(jù)和產(chǎn)品數(shù)據(jù)；最后，將查詢到的數(shù)據(jù)匯總處理后，填寫至凈值報告文檔。為避免人工操作可能出現(xiàn)錯誤，可能還需要其他人對凈值報告進(jìn)行復(fù)核。隨著凈值型理財產(chǎn)品逐漸增多，手工處理的模式難以為繼，主要痛點(diǎn)如下：
人工存在的問題
手工查詢、處理數(shù)據(jù)的工作量較大，財務(wù)每月往往要生成數(shù)十個產(chǎn)品的凈值報告。長時間重復(fù)、繁瑣的工作，一方面消耗大量的人力資源，另一方面手工處理的工作效率不高。
手工生成凈值報告容易出錯，無法滿足數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的要求。凈值報告是投資人了解理財產(chǎn)品盈虧的重要渠道，因此要求凈值數(shù)據(jù)必須正確。
3、RPA應(yīng)用場景
為提高凈值報告生成的效率和準(zhǔn)確性，我們利用RPA實(shí)現(xiàn)了該流程的自動化。如圖2所示，財務(wù)人員僅需提供需要披露的凈值產(chǎn)品列表，其余步驟均由RPA機(jī)器人自動完成，包括查詢每個產(chǎn)品的凈值數(shù)據(jù)、填寫凈值報告模板，保存生成最終的凈值報告文檔。
圖2 凈值報告生成RPA流程
4、實(shí)現(xiàn)效果
經(jīng)過一段時間的運(yùn)行，該流程在提高工作效率和準(zhǔn)確率方面取得了較明顯的效果。
每月生成30個凈值型理財產(chǎn)品的凈值報告為例，RPA所需時間僅為手工的1/15，而開發(fā)和測試該RPA流程僅用了3人/天。
手工處理所需時間（不包括復(fù)核時間）
5分鐘*30=150分鐘
RPA所需時間（主要消耗于系統(tǒng)查詢）
20秒*30=10分鐘
雖然本文只是一個很小的RPA案例，但通過該案例，可以讓相關(guān)部門切身感受到RPA自動化在工作效率方面的提升，真正讓人力從重復(fù)繁瑣的工作中解脫出來。
同時，RPA技術(shù)讓IT逐步從單純的工具角色發(fā)展到與金融業(yè)務(wù)相結(jié)合,為金融IT從成本中心轉(zhuǎn)變?yōu)槔麧欀行奶峁┝烁嗟目赡苄浴?br />
特別聲明：
文章來源：探索數(shù)據(jù)價值
作者：浦明超 牛蓓
原文鏈接：https://mp.weixin.qq.com/s/oQrAE_W7LCwDJYy-TBOCvw
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