證券行業(yè)智慧化轉(zhuǎn)型思考：

 

01

外部環(huán)境來(lái)看

在持牌經(jīng)營(yíng)的歷史背景下，證券業(yè)務(wù)的同質(zhì)化現(xiàn)象較嚴(yán)重。近年來(lái)競(jìng)爭(zhēng)加劇，同業(yè)機(jī)構(gòu)紛紛進(jìn)入差異化競(jìng)爭(zhēng)賽道，這就需要建立強(qiáng)健的運(yùn)營(yíng)能力來(lái)支撐業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

 

同時(shí)，移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)的流行改變了客戶習(xí)慣，過(guò)去在營(yíng)業(yè)部排隊(duì)辦理業(yè)務(wù)的景象已成為歷史。企業(yè)需要通過(guò)實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶需求的實(shí)時(shí)響應(yīng)，來(lái)提升客戶的滿意度。因此，在外部環(huán)境的多方推動(dòng)下，證券公司在提升管理能力的同時(shí)，也正尋求通過(guò)技術(shù)手段提升經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)能力。

02

內(nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)來(lái)看

證券公司在經(jīng)歷了高速的規(guī)模擴(kuò)張后，原有的粗放運(yùn)營(yíng)模式導(dǎo)致成本高企的問(wèn)題凸顯，且證券業(yè)的波動(dòng)性特征，需要建立更精細(xì)化的管理方式。

 

然而，大部分公司仍疲于應(yīng)付日常的業(yè)務(wù)操作，普遍存在流程自動(dòng)化不足、業(yè)務(wù)監(jiān)控不全面、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和分析能力薄弱等痛點(diǎn)，導(dǎo)致員工無(wú)法從重復(fù)的事務(wù)性操作中脫離出來(lái)。一份數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，由于需要從不同部門(mén)收集數(shù)據(jù)，再進(jìn)行人工整合和處理，耗費(fèi)幾天時(shí)間完成的情況并不少見(jiàn)。

如果能將這部分重復(fù)的、低含金量工作交給機(jī)器完成，釋放現(xiàn)有勞動(dòng)力，員工就可以從事于具有更高價(jià)值的工作，如優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、支持分析決策等，這將大大提升企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。

證券公司面臨的上述痛點(diǎn)，隨著金融科技應(yīng)用的滲透，正逐步得到改善。而現(xiàn)在，可以借助RPA流程機(jī)器人等信息化和自動(dòng)化技術(shù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的自動(dòng)化處理，不但減輕了員工的工作量，同時(shí)大幅提升了作業(yè)效率和客戶體驗(yàn)。

 

RPA實(shí)際應(yīng)用場(chǎng)景

藝賽旗RPA嫁接證券行業(yè)實(shí)際項(xiàng)目

所屬企業(yè)：某證券公司

所屬部門(mén)：財(cái)務(wù)部

實(shí)際場(chǎng)景一：自動(dòng)輪詢匯總報(bào)表

客戶痛點(diǎn)：財(cái)務(wù)人員每月需花費(fèi)大量時(shí)間對(duì)其它券商的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行分析，匯總并整理成表格。浪費(fèi)時(shí)間人力、工作重復(fù)性強(qiáng)、且有一定的出錯(cuò)率。

藝賽旗RPA嫁接點(diǎn)：

每月初機(jī)器人自動(dòng)登錄網(wǎng)站輪詢36家券商披露的財(cái)務(wù)報(bào)告，并下載下來(lái)，按照既定格式進(jìn)行匯總整理。

 

效率提升：100%，出錯(cuò)率2‰。

實(shí)際場(chǎng)景二：自動(dòng)清算打印報(bào)表

公司財(cái)務(wù)人員每個(gè)工作日上午9點(diǎn)之前，需要登錄證券交易系統(tǒng)（包括集中交易、貴金屬、融資融券、期權(quán)4個(gè)子系統(tǒng)），查詢并打印全國(guó)約290個(gè)營(yíng)業(yè)部的資金報(bào)表。

客戶痛點(diǎn)：耗時(shí)耗力、存在一定出錯(cuò)率。

藝賽旗RPA嫁接點(diǎn)：

以上重復(fù)性強(qiáng)的工作都可由機(jī)器人替代完成，機(jī)器人每天上午5點(diǎn)開(kāi)始運(yùn)行，自動(dòng)查詢、打印報(bào)表并將運(yùn)行結(jié)果郵件通知指定人員。

 

成

果

項(xiàng)目成果

人工： 8小時(shí)X1名財(cái)務(wù)人員X2天 VS RPA處理：1臺(tái)RPA每月固定時(shí)間自動(dòng)執(zhí)行2小時(shí)

人工處理出錯(cuò)率：2‰vs RPA處理出錯(cuò)率：0

帶來(lái)的收益：ROI 初步預(yù)估3000%

運(yùn)營(yíng)與科技的結(jié)合是相互吸引、相互促進(jìn)的過(guò)程。科技為運(yùn)營(yíng)能力提升提供了實(shí)現(xiàn)的可能性，運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型需求則為技術(shù)發(fā)展提供了持續(xù)的推動(dòng)力。由此可見(jiàn)，在引入了RPA（機(jī)器人自動(dòng)流程化）之后，證券業(yè)的智慧運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型已劍在弦上，蓄勢(shì)待發(fā)。

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