基于 IBM Process Mining，在試點場景引入 RPA，以最優(yōu)成本整合系統(tǒng)資源、打破數(shù)據(jù)孤島；劃分自動化改進優(yōu)先級，推動流程持續(xù)改進，幫助企業(yè)更快更明智地做出流程改進決策，預(yù)計可將處理時間縮短 70%，實現(xiàn)高達 176% 的投資回報率。

如今，采用創(chuàng)新技術(shù)激發(fā)創(chuàng)新、推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型、實現(xiàn)降本增效已成為企業(yè)共識。但入局時缺乏明晰的數(shù)字化轉(zhuǎn)型頂層規(guī)劃，或因過于關(guān)注技術(shù)本身而忽視了與業(yè)務(wù)需求的緊密結(jié)合，導(dǎo)致許多企業(yè)在技術(shù)上投資巨大卻并未實現(xiàn)預(yù)期效果。 

數(shù)字化轉(zhuǎn)型之道多歧路，如何避免“技術(shù)濫用”帶來的數(shù)字化風(fēng)險，真正實現(xiàn)“技術(shù)促生產(chǎn)”的高效創(chuàng)新？中荷人壽保險有限公司 (簡稱“中荷人壽”) 作為一家將科技賦能寫入新發(fā)展格局的壽險企業(yè)，通過攜手 IBM，利用其獨特的車庫創(chuàng)新方法 IBM Garage，引入 AI 賦能的流程挖掘產(chǎn)品 IBM Process Mining，樹立了以AI賦能的業(yè)務(wù)自動化來推動創(chuàng)新、實現(xiàn)降本增效的保險行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型標(biāo)桿。

根據(jù)原中國銀保監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作要求，以及公司“三五規(guī)劃”的戰(zhàn)略發(fā)展需要，中荷人壽于 2022 年底制定了數(shù)字化轉(zhuǎn)型五年規(guī)劃及 2023 年數(shù)字化建設(shè)方案，成立了統(tǒng)籌管理公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室，并把“流程精益”作為公司 2023 年規(guī)劃中的基礎(chǔ)工程，旨在通過流程相關(guān)的方法論、制度、工具的建設(shè)，持續(xù)加強公司全方位流程管理能力，同時避免走彎路、投入無謂的成本，并為持續(xù)的數(shù)字化、智能化建設(shè)打好基礎(chǔ)。

利用 IBM 車庫創(chuàng)新方法，中荷人壽數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室對公司流程現(xiàn)狀進行梳理及分析，發(fā)現(xiàn)各項業(yè)務(wù)流程缺乏端到端視角、流程管理手段亟待豐富，需要找到一種基于現(xiàn)實的流程優(yōu)化和自動化工具，以快速鎖定流程問題，并持續(xù)解決跨部門、跨系統(tǒng)的協(xié)同問題，從而優(yōu)化管理機制以降本增效、規(guī)避風(fēng)險。

針對以上問題，中荷人壽決定啟動“超級自動化”項目，通過開展一系列與流程相關(guān)的平臺、技術(shù)、產(chǎn)品的長期建設(shè)，實現(xiàn)跨部門、跨系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程協(xié)同和重塑優(yōu)化，達到有效降低人力成本、提升作業(yè)效率、優(yōu)化管理機制和規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險的目標(biāo)。 

中荷人壽不僅將數(shù)字化視為技術(shù)層面的革新，更富有遠見和負責(zé)任地將其提升到戰(zhàn)略與價值觀的高度，以客戶價值為核心，注重長期發(fā)展與創(chuàng)新，并以客觀數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)進行決策，確保技術(shù)應(yīng)用的合理性，防止數(shù)字化技術(shù)的濫用。以此為前提，經(jīng)過嚴(yán)格程序，中荷人壽選擇了 IBM 作為其在流程領(lǐng)域探索數(shù)字化創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型的合作伙伴。

中荷人壽相關(guān)負責(zé)人表示：“在流程建設(shè)領(lǐng)域，IBM 與中荷人壽可謂志同道合。在與 IBM 的前期溝通中，我們發(fā)現(xiàn) IBM 提出的為客戶創(chuàng)造價值的超自動化流程解決方案，與中荷人壽創(chuàng)新共贏的價值觀高度契合。IBM 不僅能為我們提供能夠符合我們業(yè)務(wù)需求的技術(shù)平臺，更為我們提供將技術(shù)高效轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)價值的創(chuàng)新方法論，這正是我們數(shù)字化轉(zhuǎn)型長期路線發(fā)展極為需要的能力。”

2023 年，中荷人壽超級自動化 (一期) 項目開展流程挖掘基礎(chǔ)建設(shè)，基于 IBM Process Mining 產(chǎn)品，并在試點場景引入機器人流程自動化 (RPA) 產(chǎn)品，快速提高流程效率和質(zhì)量，以最優(yōu)的成本整合系統(tǒng)資源、打破數(shù)據(jù)孤島。第一期項目重點圍繞三個流程進行優(yōu)化操作，包括理賠、核保及根據(jù)前兩個項目的成果選擇一個復(fù)雜審批流程，充分實踐并完善基礎(chǔ)方法論。 

流程挖掘被譽為“企業(yè)核磁共振”，能夠快速找到企業(yè)流程“病因”并開出有效“藥方”。IBM Process Mining 作為流程挖掘的杰出產(chǎn)品，能夠利用企業(yè) ERP、CRM 等業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，通過人工智能和數(shù)據(jù)驅(qū)動的洞察力，實現(xiàn)對企業(yè)流程的全面透視，精確地找出效率低下的問題所在。IBM Process Mining 還能根據(jù)問題的重要性和企業(yè)預(yù)期投資回報率，劃分自動化改進的優(yōu)先級，通過觸發(fā)糾正操作或生成 RPA 機器人，推動流程的持續(xù)改進。借助這項技術(shù)，企業(yè)能夠更快速、更明智地做出流程改進決策，預(yù)計可以將處理時間縮短 70%，并實現(xiàn)高達 176% 的投資回報率。

目前，中荷人壽超級自動化 (一期) 項目正在穩(wěn)步推進當(dāng)中，并取得了以下階段性成果：

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