產(chǎn)品凈值公告是信息披露的核心內(nèi)容，也是客戶了解所投資理財產(chǎn)品盈虧的重要途徑，金融機構(gòu)須按照產(chǎn)品合同中的約定，定期在公司官網(wǎng)上公布理財產(chǎn)品的凈值報告。
圖1 產(chǎn)品凈值公告示例
以往，產(chǎn)品凈值報告由財務(wù)部門手工生成。首先，整理需要披露的凈值型產(chǎn)品列表；然后，登錄多個業(yè)務(wù)系統(tǒng)，手工查詢每個產(chǎn)品每天的凈值數(shù)據(jù)和產(chǎn)品數(shù)據(jù)；最后，將查詢到的數(shù)據(jù)匯總處理后，填寫至凈值報告文檔。為避免人工操作可能出現(xiàn)錯誤，可能還需要其他人對凈值報告進行復核。隨著凈值型理財產(chǎn)品逐漸增多，手工處理的模式難以為繼，主要痛點如下：
手工查詢、處理數(shù)據(jù)的工作量較大，財務(wù)每月往往要生成數(shù)十個產(chǎn)品的凈值報告。長時間重復、繁瑣的工作，一方面消耗大量的人力資源，另一方面手工處理的工作效率不高。
手工生成凈值報告容易出錯，無法滿足數(shù)據(jù)準確性的要求。凈值報告是投資人了解理財產(chǎn)品盈虧的重要渠道，因此要求凈值數(shù)據(jù)必須正確。
為提高凈值報告生成的效率和準確性，我們利用UiPath RPA實現(xiàn)了該流程的自動化。如圖2所示，財務(wù)人員僅需提供需要披露的凈值產(chǎn)品列表，其余步驟均由RPA機器人自動完成，包括查詢每個產(chǎn)品的凈值數(shù)據(jù)、填寫凈值報告模板，保存生成最終的凈值報告文檔。
圖2 凈值報告生成RPA流程
實現(xiàn)效果
經(jīng)過一段時間的運行，該流程在提高工作效率和準確率方面取得了較明顯的效果。
每月生成30個凈值型理財產(chǎn)品的凈值報告為例，RPA所需時間僅為手工的1/15，而開發(fā)和測試該RPA流程僅用了3人/天。
手工處理所需時間（不包括復核時間）
5分鐘*30=150分鐘
RPA所需時間（主要消耗于系統(tǒng)查詢）
20秒*30=10分鐘
雖然本文只是一個很小的RPA案例，但通過該案例，可以讓相關(guān)部門切身感受到RPA自動化在工作效率方面的提升，真正讓人力從重復繁瑣的工作中解脫出來。
同時，RPA技術(shù)讓IT逐步從單純的工具角色發(fā)展到與金融業(yè)務(wù)相結(jié)合,為金融IT從成本中心轉(zhuǎn)變?yōu)槔麧欀行奶峁┝烁嗟目赡苄浴?/p>
文章來源：探索數(shù)據(jù)價值微信公眾平臺
RPA中國推薦閱讀，轉(zhuǎn)載此文是出于傳遞更多信息之目的。如有來源標注錯誤或侵權(quán)，請聯(lián)系更正或刪除，謝謝。
未經(jīng)允許不得轉(zhuǎn)載：RPA中國 | RPA全球生態(tài) | 數(shù)字化勞動力 | RPA新聞 | 推動中國RPA生態(tài)發(fā)展 | 流 > “透明化”理財，RPA自動生成理財產(chǎn)品凈值公告
heng.png)
RPA CoE x GPT = 未來企業(yè)
RPA技術(shù)的進階之路：智能化、多元化與增強發(fā)展
沒錢沒需求，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型怎么干？
從ChatGPT數(shù)據(jù)泄露事件，看組織安全穩(wěn)定自動化的重要性
熱門信息
閱讀 (14728)
1 2023第三屆中國RPA+AI開發(fā)者大賽圓滿收官&獲獎名單公示閱讀 (13753)
2 《Market Insight：中國RPA市場發(fā)展洞察（2022）》報告正式發(fā)布 | RPA中國閱讀 (13055)
3 「RPA中國杯 · 第五屆RPA極客挑戰(zhàn)賽」成功舉辦及獲獎名單公示閱讀 (12964)
4 與科技共贏，與產(chǎn)業(yè)共進，第四屆ISIG中國產(chǎn)業(yè)智能大會成功召開閱讀 (11567)
5 《2022年中國流程挖掘行業(yè)研究報告》正式發(fā)布 | RPA中國