本文選自《交易技術(shù)前沿》總第三十六期文章（2019年9月）

華仁杰 張之浩 施愛(ài)博 / 東吳證券股份有限公司
 

　　隨著系統(tǒng)架構(gòu)的復(fù)雜度不斷增加，不同系統(tǒng)間依賴關(guān)系越來(lái)越多，知識(shí)分散和專業(yè)化分工高，流程步驟多且難以優(yōu)化，加大了出錯(cuò)概率。運(yùn)維人員很難通過(guò)人工方式全面準(zhǔn)確地掌握IT基礎(chǔ)設(shè)施的整體環(huán)境視圖，影響了關(guān)鍵時(shí)刻問(wèn)題的解決效率，隱藏了巨大的金融運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。面對(duì)上述信息系統(tǒng)發(fā)展所帶來(lái)的諸多問(wèn)題，很多企業(yè)嘗試進(jìn)行系統(tǒng)集成，但架構(gòu)復(fù)雜、難度巨大、成本高企、周期慢長(zhǎng)等原因使得系統(tǒng)改造舉步維艱，收效甚微。而由金融行業(yè)最先嘗試的RPA自動(dòng)化技術(shù)則另辟蹊徑，有效地避免了這些缺陷，逐步成為企業(yè)優(yōu)化流程的首選工具。本文首先介紹了RPA自動(dòng)化技術(shù)的優(yōu)勢(shì)、現(xiàn)狀與發(fā)展、建設(shè)框架，然后詳述了東吳證券流程自動(dòng)化實(shí)踐。

　　在人工智能、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等新興技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)理念賦能之下，金融科技發(fā)展在帶來(lái)前所未有的歷史機(jī)遇的同時(shí)也使得各行業(yè)的工作流程與操作變得越來(lái)越復(fù)雜。為了應(yīng)對(duì)勞動(dòng)力成本上升和技術(shù)資源不足的問(wèn)題，金融企業(yè)在流程管理和信息化投入了大量資源。然而，傳統(tǒng)企業(yè)信息系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)往往仍需大量的人力干預(yù)和變更管理。如何通過(guò)有效的人機(jī)管理成為金融行業(yè)關(guān)注的重點(diǎn)。
　　國(guó)務(wù)院在《新一代人工智能發(fā)展規(guī)范》中強(qiáng)調(diào)建設(shè)智能金融，積極開(kāi)展智能金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新，鼓勵(lì)金融新業(yè)態(tài)的發(fā)展。然而作為國(guó)家經(jīng)濟(jì)血脈的金融證券行業(yè)，金融科技并不應(yīng)該違背金融傳統(tǒng)的宗旨和安全原則。因此金融企業(yè)所面臨的現(xiàn)狀是沉淀打磨已久的傳統(tǒng)運(yùn)營(yíng)運(yùn)維流程短時(shí)間內(nèi)不會(huì)改變，但新業(yè)務(wù)新系統(tǒng)卻不斷增加。新舊并存的現(xiàn)實(shí)大大增加了金融企業(yè)運(yùn)營(yíng)工作的強(qiáng)度和難度。隨著系統(tǒng)架構(gòu)的復(fù)雜度不斷增加，不同系統(tǒng)間依賴關(guān)系越來(lái)越多，知識(shí)分散和專業(yè)化分工高，流程步驟多且難以優(yōu)化，加大了出錯(cuò)概率。運(yùn)維人員很難通過(guò)人工方式全面準(zhǔn)確地掌握IT基礎(chǔ)設(shè)施的整體環(huán)境視圖，在關(guān)鍵時(shí)刻影響問(wèn)題的解決效率，隱藏了巨大的金融運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
　　面對(duì)上述信息系統(tǒng)發(fā)展所帶來(lái)的諸多問(wèn)題，很多企業(yè)嘗試進(jìn)行系統(tǒng)集成，但架構(gòu)復(fù)雜、難度巨大、成本高企、周期慢長(zhǎng)等原因使得系統(tǒng)改造舉步維艱，收效甚微，而由金融行業(yè)最先嘗試的自動(dòng)化技術(shù)則另辟蹊徑，有效地避免了這些缺陷，逐步成為企業(yè)優(yōu)化流程的首選工具。

　　RPA（Robotic Process Automation）是一種新興的信息自動(dòng)化方法，它使用基于軟件的機(jī)器人來(lái)執(zhí)行原本需要人工處理的任務(wù)。這些軟件機(jī)器人在不改變現(xiàn)有的信息資源的基礎(chǔ)上，通過(guò)模仿人類行為，自動(dòng)化地執(zhí)行跨多個(gè)業(yè)務(wù)應(yīng)用程序的重復(fù)任務(wù)，從而提高業(yè)務(wù)效率及數(shù)據(jù)安全性。
　　根據(jù)Institute for Robotic Process Automation & Artificial Intelligence^[1] 提出的定義，RPA是一種使用配置自動(dòng)化機(jī)器人的信息技術(shù)，通過(guò)使用計(jì)算機(jī)捕獲和解析處理事務(wù)、管理數(shù)據(jù)和與其他軟件通信的應(yīng)用程序。

2.1 RPA的特征優(yōu)勢(shì)

　　經(jīng)過(guò)多年RPA技術(shù)的發(fā)展以及自動(dòng)化實(shí)施過(guò)程的實(shí)踐，使用RPA的最佳場(chǎng)景包含如下三個(gè)關(guān)鍵特征，如圖1所示：
(1) 基于信息界面軟件以及相關(guān)數(shù)據(jù)的工作：RPA是非侵入式信息自動(dòng)化技術(shù)，要求操作對(duì)象為結(jié)構(gòu)化或非結(jié)構(gòu)化信息系統(tǒng)界面。
(2) 基于規(guī)則或模板重復(fù)的操作性工作：相關(guān)工作能夠基于相對(duì)穩(wěn)定的規(guī)則，按照規(guī)則需要反復(fù)執(zhí)行。
(3) 事務(wù)跨系統(tǒng)交互：相關(guān)工作往往需要多套系統(tǒng)協(xié)作完成，單一系統(tǒng)的自動(dòng)化往往通過(guò)系統(tǒng)接口就能完成。

圖1 RPA應(yīng)用范圍

　　企業(yè)信息化發(fā)展至今，已更迭了數(shù)代技術(shù)變革，系統(tǒng)的使用、運(yùn)維面臨的諸多問(wèn)題，這恰恰是RPA所能發(fā)揮作用的最佳場(chǎng)景。越來(lái)越多的企業(yè)走上了流程自動(dòng)化實(shí)踐的道路，使得RPA所能體現(xiàn)的優(yōu)勢(shì)日益凸顯：

(1) 管理優(yōu)化，RPA的實(shí)施是對(duì)企業(yè)執(zhí)行工作數(shù)據(jù)、日志、管理配置信息的收集和管理的過(guò)程，可以通過(guò)RPA對(duì)企業(yè)流程進(jìn)一步的進(jìn)行分析以改進(jìn)，使公司能夠跟蹤差距并部署措施以允許進(jìn)一步優(yōu)化。
(2) 合規(guī)性，在強(qiáng)監(jiān)管背景下提高法規(guī)遵從性對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說(shuō)尤其重要，自動(dòng)化的RPA流程能夠跟蹤每個(gè)步驟并系統(tǒng)地記錄，有助于公司更符合行業(yè)監(jiān)管和審計(jì)法規(guī)。
(3) 提高工作效率，RPA機(jī)器人實(shí)現(xiàn)7*24小時(shí)工作，全天候響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，并且可以在更短的時(shí)間內(nèi)執(zhí)行更多的工作，從而在高峰處理期間控制資源需求。
(4) 提高員工生產(chǎn)力，RPA處理重復(fù)的、乏味的工作實(shí)現(xiàn)勞動(dòng)力解放，員工可以將時(shí)間投入到復(fù)雜的任務(wù)中，為現(xiàn)有的流程增加價(jià)值，這包括個(gè)人互動(dòng)、問(wèn)題解決和決策過(guò)程。這一切都增加了員工的生產(chǎn)力，并在更廣泛的范圍內(nèi)為企業(yè)帶來(lái)了好處。
(5) 降低錯(cuò)誤率和交付風(fēng)險(xiǎn)，RPA作為穩(wěn)定運(yùn)行的信息自動(dòng)化處理，在正確穩(wěn)定的執(zhí)行后能夠消除人工操作風(fēng)險(xiǎn)與處理錯(cuò)誤，可以有預(yù)期的實(shí)現(xiàn)既定的輸出。
(6) 提升客戶滿意度，提高RPA自動(dòng)化可以提高流程的效率和無(wú)錯(cuò)誤性使員工有更多的時(shí)間與客戶直接互動(dòng)，增強(qiáng)他們的經(jīng)驗(yàn)提高客戶滿意度，建立與公司的關(guān)系。
(7) 降低企業(yè)成本，RPA消除了傳統(tǒng)容易勞動(dòng)力的需求，減少了多余員工成本的同時(shí)顯著降低培訓(xùn)成本與跨系統(tǒng)溝通成本。
(8) 非侵入式部署，RPA能在現(xiàn)有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)行非侵入式部署，具備系統(tǒng)穩(wěn)定性高、風(fēng)險(xiǎn)極低、開(kāi)發(fā)效率高、部署周期短等特點(diǎn)。

2.2 RPA應(yīng)用現(xiàn)狀

　　結(jié)合RPA的最佳場(chǎng)景的特征總結(jié)，其可以應(yīng)用的通用業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括：IT基礎(chǔ)支持，供應(yīng)鏈管理，人力資源管理，財(cái)務(wù)與核算，銷售與市場(chǎng)管理，運(yùn)營(yíng)與合規(guī)管理，如下圖2所示：

圖2 RPA最佳應(yīng)用場(chǎng)景

　　按行業(yè)垂直領(lǐng)域劃分，市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告顯示，以銀行和保險(xiǎn)為代表的金融行業(yè)的自動(dòng)化流程市場(chǎng)份額最高，合計(jì)占到了市場(chǎng)總量的一半以上。接下來(lái)的是政府和公共服務(wù)業(yè)、制造業(yè)、電信業(yè)、零售業(yè)和交通物流行業(yè)。從全球市場(chǎng)來(lái)看，結(jié)果是類似的，大規(guī)模采用RPA機(jī)器人的行業(yè)同樣是金融行業(yè)。隨著RPA在更多行業(yè)市場(chǎng)的逐步推廣應(yīng)用，整個(gè)市場(chǎng)的蛋糕將以近61%的增長(zhǎng)率被逐步做大，到時(shí)候預(yù)計(jì)在其他行業(yè)市場(chǎng)份額也將逐步上升。
　　根據(jù)德勤 2017 年的調(diào)研顯示，企業(yè)們認(rèn)為 RPA 替代 20% 的全職人力、平均一年左右的回報(bào)周期十分有吸引力。在此背景下，到 2020 年預(yù)計(jì)將有 72% 的企業(yè)實(shí)施 RPA，這意味著 RPA 將成為接近全球性的應(yīng)用。
　　目前市場(chǎng)存在三種RPA產(chǎn)品形態(tài)：第一種是企業(yè)定制化的獨(dú)立RPA軟件，打開(kāi)電腦點(diǎn)擊即可使用；第二種是應(yīng)用于財(cái)會(huì)、金融等行業(yè)場(chǎng)景的平臺(tái)化RPA產(chǎn)品，客戶端包括圖形化設(shè)計(jì)器、執(zhí)行環(huán)境（機(jī)器人），云端控制臺(tái)則是基礎(chǔ)的AI服務(wù)和結(jié)算系統(tǒng)；第三種則是支持開(kāi)發(fā)者二次開(kāi)發(fā)的RPA平臺(tái)，提供第二種所有功能的同時(shí)還提供對(duì)應(yīng)的開(kāi)發(fā)接口，以便定制化，目前處于國(guó)際領(lǐng)先地位的公司產(chǎn)品有UiPath、Blue Prism、Automation Anywhere等。

2.3 RPA到IPA發(fā)展

　　隨著AI人工智能技術(shù)的不斷發(fā)展，與之融合的RPA技術(shù)形態(tài)也在快速演變。根據(jù)智能化程度的不同，流程自動(dòng)化主要分為三個(gè)階段^[1]，如下圖3所示：

圖3 RPA發(fā)展階段

　　第一層級(jí)：基本流程自動(dòng)化RPA，重點(diǎn)是自動(dòng)化依賴于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的任務(wù)，基礎(chǔ)RPA自動(dòng)化的實(shí)施和管理的應(yīng)用范圍越來(lái)越廣。
　　第二層級(jí)：智能過(guò)程自動(dòng)化，支持非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)作為輸入，可以從經(jīng)驗(yàn)中學(xué)習(xí)并應(yīng)用知識(shí)來(lái)處理不同的需求，能夠理解客戶的查詢并執(zhí)行之前需要人工干預(yù)的任務(wù)。
　　第三層級(jí)：智能認(rèn)知平臺(tái)，也就是IPA（Intelligent Process Automation）。結(jié)合基礎(chǔ)流程重設(shè)計(jì)、機(jī)器人流程自動(dòng)化、以及機(jī)器學(xué)習(xí)等的新技術(shù)實(shí)現(xiàn)機(jī)器自主認(rèn)知和智能的任務(wù)處理。

表1 RPA各階段成本節(jié)約^[1]

　　隨著RPA智能化水平的逐步提高，隨之帶來(lái)的效率提升也是非常顯著。從基于宏使用、抓屏的基本流程自動(dòng)化到AI認(rèn)知時(shí)代的IPA，成本節(jié)約程度可以從10%提高到60%以上。而作為流程自動(dòng)化發(fā)展進(jìn)程中最先進(jìn)技術(shù)形態(tài)的IPA應(yīng)至少具備以下五種核心技術(shù)：
(1) 機(jī)器人流程自動(dòng)化（RPA）：作為RPA技術(shù)的演進(jìn)形態(tài)，IPA應(yīng)具備早期RPA的所有技術(shù)特征及理念。
(2) 智能工作流（smart workflow）：一種流程管理的軟件工具，它集成了由人和機(jī)器團(tuán)隊(duì)執(zhí)行的工作，允許用戶實(shí)時(shí)啟動(dòng)和跟蹤端到端流程的狀態(tài)；該軟件將管理不同組之間的切換，包括機(jī)器人和人類用戶之間的切換，并提供瓶頸階段的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
(3) 機(jī)器學(xué)習(xí)/高級(jí)分析：一種通過(guò)“監(jiān)督”或者“無(wú)監(jiān)督”學(xué)習(xí)來(lái)識(shí)別結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)中模式的算法。監(jiān)督算法在根據(jù)新輸入做出預(yù)測(cè)之前，通過(guò)已有的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)集的輸入和輸出進(jìn)行學(xué)習(xí)。無(wú)監(jiān)督算法觀察結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)，直接識(shí)別出模式。
(4) 自然語(yǔ)言生成（NLG, natural-language generation）：一種在人類和系統(tǒng)之間創(chuàng)建無(wú)縫交互的引擎，它遵循規(guī)則將從數(shù)據(jù)中觀察到的信息轉(zhuǎn)換成文字。廣播公司使用自然語(yǔ)言生成來(lái)自動(dòng)地快速地撰寫(xiě)關(guān)于比賽的文章。結(jié)構(gòu)化的性能數(shù)據(jù)可以通過(guò)管道傳輸?shù)阶匀徽Z(yǔ)言引擎中，并自動(dòng)編寫(xiě)成內(nèi)部和外部的管理報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)使用NLG來(lái)復(fù)制其每周的管理報(bào)告。
(5) 認(rèn)知智能體（cognitive agents）：一種結(jié)合了機(jī)器學(xué)習(xí)和自然語(yǔ)言生成的技術(shù)，它可以作為一個(gè)完全虛擬的勞動(dòng)力，并有能力完成工作，交流，從數(shù)據(jù)集中學(xué)習(xí)，甚至基于“情感檢測(cè)”做出判斷等任務(wù)。認(rèn)知智能體可以通過(guò)電話或者交談來(lái)幫助員工和客戶，例如在員工服務(wù)中心。一個(gè)使用認(rèn)知技術(shù)的英國(guó)汽車保險(xiǎn)公司的轉(zhuǎn)化率提高了22%，驗(yàn)證錯(cuò)誤率降低了40%，整體投資回報(bào)率為330%^[4]。
　　因此，IPA作為RPA發(fā)展的最高階技術(shù)實(shí)現(xiàn)，可以讓流程自動(dòng)化更具智能化，通過(guò)學(xué)習(xí)、總結(jié)、推理，提前預(yù)判新的應(yīng)用場(chǎng)景、組織流程自動(dòng)運(yùn)行。在未來(lái)，如果IPA接管了日常經(jīng)營(yíng)管理工作，員工就可以從冗余操作性工作中解放出來(lái)，專注于思考如何實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)和服務(wù)于客戶。

　　證券信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性要求高、數(shù)量龐大、框架參差不齊、復(fù)雜程度高，因此證券自動(dòng)化流程建設(shè)往往需要綜合考慮系統(tǒng)現(xiàn)存的問(wèn)題與解決成本。采用RPA方式的非侵入性改造可以使得工作性能很大的提升，如下表所示。

表2 證券系統(tǒng)流程存在的問(wèn)題

　　結(jié)合證券行業(yè)的實(shí)際情況，設(shè)計(jì)的自動(dòng)化流程實(shí)現(xiàn)包括三個(gè)階段：
　　1. 服務(wù)化：分析流程處理各信息系統(tǒng)之間對(duì)接環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)之間服務(wù)共享，能夠從服務(wù)于數(shù)據(jù)角度最直接實(shí)現(xiàn)信息流程自動(dòng)化，但要求系統(tǒng)接口符合規(guī)范性以及改造成本比較大。
　　2. RPA自動(dòng)化：對(duì)于無(wú)法實(shí)現(xiàn)服務(wù)改造的系統(tǒng)或改造成本過(guò)大的系統(tǒng)，證券公司可以考慮通過(guò)運(yùn)營(yíng)機(jī)自動(dòng)執(zhí)行重復(fù)性、規(guī)律性或跨系統(tǒng)的手工操作，實(shí)現(xiàn)在最小改造的代價(jià)下提升運(yùn)營(yíng)效率并降低風(fēng)險(xiǎn)。
　　3. IPA智能化：目標(biāo)實(shí)現(xiàn)將智能機(jī)器轉(zhuǎn)化為虛擬勞動(dòng)力，充分使用機(jī)器學(xué)習(xí)與智能分析，將人工干預(yù)的比重降到最低，實(shí)現(xiàn)真正智能化的運(yùn)營(yíng)模式。這也是證券自動(dòng)化流程建設(shè)框架的愿景。
　　為了實(shí)現(xiàn)上述三個(gè)階段與目標(biāo)，建設(shè)流程自動(dòng)化框架的目標(biāo)系統(tǒng)需要考慮的RPA本身的技術(shù)特性：操作重復(fù)性高且頻率頻繁；有特定規(guī)則，不需要員工進(jìn)行復(fù)雜的判斷；流程標(biāo)準(zhǔn)化程度高，特殊情況較少；流程前期處理以結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)為主，并且可以進(jìn)行電子化傳輸；往往需要在兩個(gè)以上系統(tǒng)之間進(jìn)行交互。因此如下圖4中的“甜區(qū)”流程往往能夠更有效地實(shí)現(xiàn)RPA流程自動(dòng)化。

圖4 RPA使用的“甜區(qū)”

　　結(jié)合證券信息系統(tǒng)的實(shí)際情況以及RPA建設(shè)目標(biāo)與現(xiàn)狀，提出如下證券企業(yè)級(jí)的智能流程自動(dòng)化框架。該框架從下往上劃分了四個(gè)層次：基礎(chǔ)設(shè)施層、基礎(chǔ)服務(wù)層、自動(dòng)化服務(wù)層及應(yīng)用場(chǎng)景層。
(1) 基礎(chǔ)設(shè)施層（IaaS）：包括軟硬件基本技術(shù)實(shí)現(xiàn)，涉及到網(wǎng)絡(luò)、服務(wù)器、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、信息安全、混合云等基礎(chǔ)技術(shù)，用來(lái)支撐上層服務(wù)建設(shè)。
(2) 基礎(chǔ)服務(wù)層（PaaS）：集合了多種證券信息系統(tǒng)操控能力，以平臺(tái)服務(wù)的形式實(shí)現(xiàn)UI界面操作、多源數(shù)據(jù)獲取、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理、機(jī)器學(xué)習(xí)模型運(yùn)行、報(bào)表文件生成等自動(dòng)化流程所需的基礎(chǔ)服務(wù)能力。支持快速擴(kuò)展定制，高度靈活復(fù)用。
(3) 自動(dòng)化服務(wù)層（RPA-aaS）：以自動(dòng)化服務(wù)的形式實(shí)現(xiàn)了流程機(jī)器人，每個(gè)機(jī)器人能夠按照某一通用流程，自動(dòng)固定執(zhí)行一系列相關(guān)動(dòng)作，機(jī)器人基于預(yù)先設(shè)定的編排腳本，受一定條件觸發(fā)，由平臺(tái)進(jìn)行調(diào)度。機(jī)器人解決的是單個(gè)通用流程，涵蓋了流程中的各個(gè)步驟，而各類業(yè)務(wù)可以按需配置相應(yīng)的服務(wù)來(lái)滿足實(shí)際需要。
(4) 應(yīng)用場(chǎng)景層：以業(yè)務(wù)場(chǎng)景為實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)需求，通過(guò)多個(gè)自動(dòng)化服務(wù)之間的協(xié)同工作，建立關(guān)聯(lián)應(yīng)用之間的橋梁，實(shí)現(xiàn)虛擬員工的崗位任務(wù)。該層以時(shí)間、消息、事件等多方面條件驅(qū)動(dòng)場(chǎng)景流程運(yùn)轉(zhuǎn)。例如在某異常應(yīng)急演練中，監(jiān)控機(jī)器人捕獲到異常狀態(tài)后，經(jīng)過(guò)事件消息流轉(zhuǎn)，觸發(fā)應(yīng)急流程機(jī)器人。

圖5 證券RPA建設(shè)技術(shù)框架

　　如上圖5中，為了解決以交易柜臺(tái)、清算系統(tǒng)在內(nèi)的后臺(tái)系統(tǒng)與CRM，風(fēng)控系統(tǒng)等管理系統(tǒng)以及各類外部交互系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)以及業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，需要根據(jù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景結(jié)合AutoIT，Python等自研開(kāi)發(fā)和第三方工具在內(nèi)的技術(shù)組件建立RPA實(shí)現(xiàn)。通過(guò)底層基礎(chǔ)設(shè)施與服務(wù)，建立各技術(shù)實(shí)現(xiàn)的自動(dòng)化機(jī)器人服務(wù)，包含：安全自動(dòng)化，流程自動(dòng)化，報(bào)表機(jī)器人等基礎(chǔ)服務(wù)，從而應(yīng)用于不限于IT運(yùn)維、自動(dòng)化測(cè)試、運(yùn)營(yíng)機(jī)器人在內(nèi)的應(yīng)用場(chǎng)景。

　　在具體應(yīng)用設(shè)計(jì)過(guò)程中^[5]提出的自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)通過(guò)流程自動(dòng)化RPA-aaS自動(dòng)化服務(wù)實(shí)現(xiàn)了結(jié)算機(jī)器人、清算機(jī)器人、核算機(jī)器人以及數(shù)據(jù)管理機(jī)器人應(yīng)用場(chǎng)景，如下表所示：

表3 證券系統(tǒng)應(yīng)用場(chǎng)景分析

　　自動(dòng)化流程框架支持交易、清算、財(cái)務(wù)、賬戶等各類券商系統(tǒng)的流程自動(dòng)化，支撐IT基礎(chǔ)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)核算、客戶服務(wù)、資金交收、風(fēng)控合規(guī)等各類業(yè)務(wù)開(kāi)展，全面保障了證券公司各類信息系統(tǒng)安全、有序、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，有效提高了證券公司運(yùn)營(yíng)工作效率。

　　為了保障流程自動(dòng)化正常運(yùn)行，智能流程自動(dòng)化框架還具備自動(dòng)化服務(wù)注冊(cè)發(fā)布、運(yùn)行調(diào)度、異常管理、監(jiān)控審計(jì)等功能。鑒于金融行業(yè)的特殊性，東吳證券尤其在RPA監(jiān)控審計(jì)方面做了很多工作，包括結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)在系統(tǒng)層面建立了不可篡改的RPA可信日志，全面記錄平臺(tái)機(jī)器人作業(yè)行為，并對(duì)平臺(tái)用戶行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，杜絕機(jī)器人異常工作或被惡意操縱，保證平臺(tái)運(yùn)行的穩(wěn)定性。 

　　東吳證券聯(lián)合東吳金科在流程自動(dòng)化實(shí)施前期做了大量的科研探索與技術(shù)實(shí)踐，對(duì)RPA的技術(shù)理念進(jìn)行了深入的理解和擴(kuò)展，相繼完成了RPA智能運(yùn)營(yíng)機(jī)器人、智能運(yùn)營(yíng)+運(yùn)維助力券商業(yè)務(wù)發(fā)展^[5]、區(qū)塊鏈驅(qū)動(dòng)金融信息系統(tǒng)的可信安全^[3]課題項(xiàng)目的研究，為自動(dòng)化實(shí)施奠定了理論和科研基礎(chǔ)。
　　結(jié)合證券信息系統(tǒng)建設(shè)以及流程自動(dòng)化工作探索的實(shí)際情況，東吳證券分階段、分業(yè)務(wù)進(jìn)行自動(dòng)化流程的實(shí)施與推廣。

4.1實(shí)施流程

圖6 證券RPA建設(shè)技術(shù)框架

　　東吳證券RPA前期實(shí)施流程分為流程識(shí)別、RPA方案建設(shè)與迭代、全面自動(dòng)化以及愿景實(shí)現(xiàn)IPA等階段，如圖6所示：
　　第一步，識(shí)別可優(yōu)化流程，首先判斷相關(guān)流程是否具備接口自動(dòng)化改造的可能，其次以最小化改造為目標(biāo)，根據(jù)第二章提出的基于信息界面，重復(fù)操作，跨系統(tǒng)三個(gè)RPA特點(diǎn)分析現(xiàn)有工作事務(wù)步驟，最終通過(guò)前期分析選定示范性流程改造并初步評(píng)估相關(guān)效率。該階段為RPA實(shí)施最為重要的前提，需要從日常冗余的工作中將流程梳理并判斷可行的流程自動(dòng)化機(jī)器人參與環(huán)節(jié)。如下圖7所示為東吳證券股轉(zhuǎn)做市系統(tǒng)清算的流程梳理與RPA自動(dòng)化分析，原先梳理后的業(yè)務(wù)流程共31步，可通過(guò)RPA自動(dòng)化執(zhí)行的25步，剩余6步需要人為判斷和干預(yù)，該流程自動(dòng)化能夠?yàn)榇斯ぷ鞴?jié)約75%以上的時(shí)間。

圖7 東吳證券股轉(zhuǎn)做市系統(tǒng)清算流程識(shí)別

　　該階段的一次性梳理成本往往能夠節(jié)約50%以上的運(yùn)營(yíng)成本，如圖8所示為東吳證券運(yùn)營(yíng)中心全流程^[6]，第一版運(yùn)營(yíng)全流程包含經(jīng)紀(jì)運(yùn)營(yíng)、機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)、數(shù)據(jù)支撐、托管外包運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)在內(nèi)的經(jīng)紀(jì)、資管、債投、資金運(yùn)營(yíng)、機(jī)構(gòu)、信用業(yè)務(wù)共梳理202個(gè)運(yùn)營(yíng)流程，其中80%以上流程識(shí)別為可進(jìn)行自動(dòng)化改造流程，相關(guān)工作也在逐步開(kāi)展中。

圖8 東吳證券運(yùn)營(yíng)中心全流程

　　第二步，RPA基礎(chǔ)方案建設(shè)，按照第三章提出的整體建設(shè)方案，通過(guò)敏捷開(kāi)發(fā)投入與外部技術(shù)的引用，初步進(jìn)行方案的技術(shù)可信性驗(yàn)證。自動(dòng)化實(shí)施技術(shù)與功能實(shí)現(xiàn)如下圖9所示。功能包含了第一步流程識(shí)別中所應(yīng)用的可進(jìn)行系統(tǒng)接口自動(dòng)化改造的服務(wù)共享平臺(tái)、一體化運(yùn)維平臺(tái)、數(shù)據(jù)抓取與分析等自研系統(tǒng)，技術(shù)、運(yùn)營(yíng)相關(guān)的流程自動(dòng)化腳本、測(cè)試自動(dòng)化腳本的可視化發(fā)布以及AI智能運(yùn)維數(shù)據(jù)分析與預(yù)警等三部分。

圖9 東吳證券RPA功能實(shí)現(xiàn)

　　第三步，示范流程自動(dòng)化上線，對(duì)進(jìn)行改造的流程進(jìn)行自動(dòng)化方案的設(shè)計(jì)，配置調(diào)試，測(cè)試與上線，并完善第二步中的技術(shù)組件與方案。
　　第四步，全面流程自動(dòng)化建設(shè)，需要IT部門(mén)與公司各業(yè)務(wù)部門(mén)協(xié)同完成信息流程的自動(dòng)化流程分析改造與全面上線，迭代工作項(xiàng)目階段與支持框架下圖10所示。

圖10 流程自動(dòng)化支持框架

4.2東吳流程自動(dòng)化實(shí)施情況

　　結(jié)合上述實(shí)施流程與開(kāi)發(fā)情況，東吳證券流程自動(dòng)化實(shí)施情況說(shuō)明包含接口自動(dòng)化（東吳證券服務(wù)共享）、信息運(yùn)維自動(dòng)化（一體化運(yùn)維平臺(tái)）、運(yùn)營(yíng)自動(dòng)化（RPA平臺(tái)）、測(cè)試自動(dòng)化（自動(dòng)化回歸測(cè)試平臺(tái)）以及IPA技術(shù)探索（東吳態(tài)勢(shì)感知平臺(tái)）幾個(gè)方面進(jìn)行介紹。

4.2.1 接口自動(dòng)化

圖11 東吳證券接口自動(dòng)化

　　為了兼顧證券系統(tǒng)的執(zhí)行效率和跨系統(tǒng)自動(dòng)化對(duì)接需求，東吳證券在流程自動(dòng)化框架中的基礎(chǔ)服務(wù)層實(shí)現(xiàn)了接口自動(dòng)化服務(wù)，并以此建設(shè)了東吳證券服務(wù)共享中心，該中心集結(jié)了接口自動(dòng)化機(jī)器人，用于對(duì)接各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
　　東吳證券服務(wù)共享中心從2018年初上線至今，接口自動(dòng)化已經(jīng)對(duì)接十多套業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了消息中心、業(yè)務(wù)流程中心、項(xiàng)目管理中心、組織管理中心四類自動(dòng)化對(duì)接功能實(shí)現(xiàn)。日均處理接口請(qǐng)求10萬(wàn)筆，平均處理速度100ms以內(nèi)。

4.2.2運(yùn)維自動(dòng)化

　　東吳證券運(yùn)維自動(dòng)化平臺(tái)包含一體化運(yùn)維平臺(tái)、無(wú)紙化移動(dòng)端展示以及通知中心構(gòu)成，在實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)軟硬件監(jiān)控的基礎(chǔ)上，引入了界面抓取分析、自動(dòng)化災(zāi)備切換、AI運(yùn)維大數(shù)據(jù)分析等自動(dòng)化全自主開(kāi)發(fā)模塊。目前已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了東吳證券主數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心以及托管機(jī)房在內(nèi)的幾千臺(tái)服務(wù)器與虛擬機(jī)全部統(tǒng)一管控，如下圖所示為自動(dòng)化設(shè)備主備切換場(chǎng)景。在基礎(chǔ)監(jiān)控硬件出現(xiàn)短期不可逆的心跳丟失的場(chǎng)景下，系統(tǒng)自動(dòng)判定通知運(yùn)維人員確認(rèn)后全自動(dòng)化完成跨設(shè)備的自動(dòng)化執(zhí)行與結(jié)果判斷。

圖12東吳證券自動(dòng)災(zāi)備切換場(chǎng)景

4.2.3 運(yùn)營(yíng)自動(dòng)化

　　日常運(yùn)營(yíng)是自動(dòng)化技術(shù)運(yùn)用的重要場(chǎng)景，東吳證券通過(guò)融入諸多前沿技術(shù)與理念，緊密結(jié)合現(xiàn)實(shí)應(yīng)用需求，建設(shè)了流程自動(dòng)化RPA平臺(tái)，如今已在數(shù)十個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景中實(shí)施了RPA流程自動(dòng)化，涉及11類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，160多個(gè)自動(dòng)化作業(yè)，如圖13所示。

圖13 東吳證券流程自動(dòng)化總覽

　　東吳證券已經(jīng)實(shí)施完成的RPA運(yùn)營(yíng)自動(dòng)化涵蓋包括了：自動(dòng)開(kāi)閉市、開(kāi)市期間系統(tǒng)操作、系統(tǒng)監(jiān)控、定期巡檢、報(bào)表報(bào)送、業(yè)務(wù)清算等流程。RPA在這些日常運(yùn)營(yíng)運(yùn)維工作的參與，減少了人員日常工作量達(dá)60%以上，在提高效率的同時(shí)，更重要地是降低了運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的出錯(cuò)概率，全面提高運(yùn)營(yíng)運(yùn)維質(zhì)量。
　　RPA運(yùn)營(yíng)自動(dòng)化通過(guò)AutoIT以及Sikulix技術(shù)實(shí)現(xiàn)，通過(guò)流程自動(dòng)化腳本編寫(xiě)實(shí)現(xiàn)下圖14所示的流程自動(dòng)化操作，目前大大降低了人工操作量、有效降低了操作風(fēng)險(xiǎn)。

圖14 東吳證券運(yùn)營(yíng)自動(dòng)化執(zhí)行

4.2.4 測(cè)試自動(dòng)化

　　測(cè)試自動(dòng)化作為東吳證券實(shí)施比較早的自動(dòng)化項(xiàng)目，目前已經(jīng)建設(shè)完成六套自動(dòng)化測(cè)試系統(tǒng)，分別為PC端網(wǎng)上交易不同版本兩套、移動(dòng)端交易不同版本兩套，核心柜臺(tái)回歸測(cè)試一套以及新一代交易系統(tǒng)自動(dòng)化回歸測(cè)試一套。
　　自動(dòng)化測(cè)試案例包含兩個(gè)類別，業(yè)務(wù)級(jí)案例和要素級(jí)案例。業(yè)務(wù)級(jí)關(guān)注的是交易規(guī)則，比如證券類別、委托整手?jǐn)?shù)、客戶賬戶權(quán)限等。要素級(jí)主要針對(duì)頁(yè)面元素的檢查、邊界值的影響，比如界面上菜單的個(gè)數(shù)和位置、委托數(shù)量非法、頁(yè)面的跳轉(zhuǎn)等功能，網(wǎng)上交易（含移動(dòng)端）測(cè)試用例上萬(wàn)個(gè)，柜臺(tái)交易測(cè)試用例近五千個(gè)，且在不斷完善和擴(kuò)充之中。

圖15 測(cè)試自動(dòng)化機(jī)器人

　　以網(wǎng)上交易自動(dòng)化測(cè)試為例，業(yè)務(wù)級(jí)關(guān)注的是交易規(guī)則，比如證券類別、委托整手?jǐn)?shù)、客戶賬戶權(quán)限等。要素級(jí)主要針對(duì)頁(yè)面元素的檢查、邊界值的影響，比如界面上菜單的個(gè)數(shù)和位置、委托數(shù)量非法、頁(yè)面的跳轉(zhuǎn)等功能。測(cè)試自動(dòng)化平臺(tái)通過(guò)RPA腳本編寫(xiě)以及執(zhí)行為東吳證券在回歸測(cè)試上節(jié)約大量人力成本，如表4所示。

表4 東吳證券測(cè)試自動(dòng)化執(zhí)行結(jié)果

4.2.5 IPA技術(shù)探索

圖16 人工智能自動(dòng)化分析框架

　　東吳證券在利用現(xiàn)有成熟RPA技術(shù)服務(wù)流程自動(dòng)化建設(shè)的同時(shí)，也不斷向智能化IPA方向進(jìn)行探索。目前搭建的人工智能自動(dòng)化分析框架如圖16，通過(guò)采用行業(yè)最佳實(shí)踐知識(shí)，建立反向傳遞神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)（Back Propagation Neural Network）和決策樹(shù)、隨機(jī)森林等機(jī)器學(xué)習(xí)算法進(jìn)行結(jié)合，完成監(jiān)督學(xué)習(xí)的最佳實(shí)踐的金融信息基礎(chǔ)系統(tǒng)的運(yùn)維行為建模，能高效地轉(zhuǎn)換行業(yè)已有經(jīng)驗(yàn)，快速提升和訓(xùn)練出適合自己業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)維智能模型，幫助金融基礎(chǔ)信息系統(tǒng)在自動(dòng)化認(rèn)知環(huán)節(jié)不斷優(yōu)化提升。同時(shí)，該框架還采用深度學(xué)習(xí)和遷移學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，對(duì)目前具有噪音的海量金融信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算機(jī)的非監(jiān)督學(xué)習(xí)分析，挖掘在已有行業(yè)經(jīng)驗(yàn)之外的深度高質(zhì)量信息與策略。相關(guān)AI+RPA實(shí)現(xiàn)的智能流程與自動(dòng)化在引文^[7]中有深入的算法介紹，目前東吳在這方面的工作仍處于探索和驗(yàn)證階段。如圖17所示為以此框架為基礎(chǔ)所研發(fā)的東吳態(tài)勢(shì)感知平臺(tái)人工智能自動(dòng)化流程驗(yàn)證模塊。

圖17 態(tài)勢(shì)感知人工智能自動(dòng)化模塊

　　流程自動(dòng)化給東吳帶來(lái)的價(jià)值：一是可以幫助快速提升券商流程質(zhì)量，提高員工生產(chǎn)力，在較低的集成成本下，于較短的時(shí)間周期（3─6個(gè)月）內(nèi)產(chǎn)生明顯收益。二是降低操作風(fēng)險(xiǎn)，出錯(cuò)率將會(huì)有兩位數(shù)的下降，提高該運(yùn)營(yíng)流程處理的規(guī)范性，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、規(guī)范化的運(yùn)營(yíng)流程。三是應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)波動(dòng)，對(duì)行業(yè)的波動(dòng)可以通過(guò)加減機(jī)器人的模式應(yīng)對(duì)。四是可以實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)全時(shí)在線。五是易于實(shí)現(xiàn)，平均開(kāi)發(fā)僅耗時(shí)3周到3個(gè)月之間，無(wú)需對(duì)當(dāng)前的應(yīng)用體系做修改。

　　在場(chǎng)景應(yīng)用方面，東吳證券的RPA技術(shù)計(jì)劃將不僅僅限于運(yùn)營(yíng)運(yùn)維方面，還將在財(cái)務(wù)、風(fēng)控、發(fā)行、投研、客服等領(lǐng)域進(jìn)行落地，推動(dòng)業(yè)務(wù)效率提高。
　　在技術(shù)發(fā)展方面，目前的 RPA 需要依賴固定的規(guī)則完成自動(dòng)化任務(wù)執(zhí)行，AI的使用更多的是數(shù)據(jù)、模型結(jié)果的使用，未來(lái)的發(fā)展是結(jié)合 OCR、NLP、機(jī)器學(xué)習(xí)、知識(shí)圖譜等技術(shù)，變成能夠自主識(shí)別、分析、判斷、執(zhí)行的具有認(rèn)知能力的智能IPA，成為整合各類垂直 AI 技術(shù)落地的入口，從而突破到更大的想象空間。
　　在管理認(rèn)知方面，需要逐步增強(qiáng)流程自動(dòng)化在管理理念上的更新，在工作流效率提升與IT信息基礎(chǔ)投入上，需要公司管理自動(dòng)化與智能化的認(rèn)知和推廣。
　　在安全管理方面，在流程自動(dòng)化RPA以及智能過(guò)程自動(dòng)化IPA的發(fā)展過(guò)程中，有效地降低了人為安全的影響。然而智能化的提出對(duì)于自動(dòng)化的管理提出更高的要求，未來(lái)通過(guò)數(shù)字權(quán)利管理（DRM）可以提供自動(dòng)化的安全保障。

圖18證券RPA規(guī)劃場(chǎng)景

　　正如國(guó)內(nèi)證券行業(yè)的RPA市場(chǎng)還處于早期階段，RPA產(chǎn)品不管是從定義、技術(shù)形態(tài)還是未來(lái)發(fā)展都尚未完全成熟。同時(shí)AI各類技術(shù)的研究與落地也需要不斷探索與努力，東吳證券將會(huì)在既定智能流程自動(dòng)化框架下，按自身實(shí)際需求，不斷完善流程自動(dòng)化執(zhí)行能力，在安全、穩(wěn)定、準(zhǔn)確的前提下，提升各方面工作效率，挖掘公司業(yè)務(wù)潛力。

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