金融行業(yè)普遍存在大量人工核對、確認的工作，耗費業(yè)務人員大量的時間和精力，且長時間的人工校驗容易在核對過程中出現(xiàn)錯誤、遺漏。  

 

這些人工操作大部分具有重復性高且規(guī)則明確的特點，借助UiPath RPA可實現(xiàn)諸多金融數(shù)據(jù)相關業(yè)務的高效處理。通過UiPath 專業(yè)的RPA平臺，既可以提升工作效率和準確率，還可以不受辦公地點的約束，在任意時間、地點啟動機器人來自動完成工作。   

                     

   

代銷業(yè)務     

 

代銷業(yè)務是指持牌金融機構委托代銷商向客戶推介、銷售其發(fā)行的金融產品的活動。   在產品代銷過程中，產品管理機構與代銷機構需對產品認購、申購、贖回、轉讓、分紅和到期清盤等業(yè)務進行份額清算和資金交收，即產品代銷清算。   雖然大部分代銷清算工作可由TA系統(tǒng)自動完成，但由于涉及客戶結算資金的安全性，部分關鍵步驟仍需要人工介入復核。   隨著代銷機構和代銷產品數(shù)量增多，人工核對面臨工作量巨大且容易出錯的問題。   
 

 

  

   

代銷清算流程     

 

信托TA代銷清算流程包括對交易申請數(shù)據(jù)和行情數(shù)據(jù)的處理。   交易申請數(shù)據(jù)又分為開戶申請、賬戶信息修改申請等賬戶類數(shù)據(jù)，以及認申購、贖回、轉讓、分紅、清算等申請數(shù)據(jù)。   
 

 

   

 

如上圖所示，在TA代銷清算流程中，為確保資金交割及客戶資產數(shù)據(jù)的準確性，在申請數(shù)據(jù)導入和行情復核兩個流程節(jié)點均需要人工介入復核。   隨著代銷產品、代銷機構數(shù)量的增加，且代銷清算工作時效性的要求較高，人工復核工作量巨大且容易出錯，業(yè)務人員工作壓力較大。   
 

 

人工處理的問題   
 

代銷產品多，人工逐一復核，工作量大。  

 

代銷機構多，各家接口標準不統(tǒng)一，人工復核容易出現(xiàn)錯誤。  

 

時效性要求較高，需在規(guī)定時間內導出行情數(shù)據(jù)并分發(fā)至各代銷機構。  

 

   

RPA應用場景     

 

為提高代銷清算工作的效率和準確性，我們利用RPA實現(xiàn)了數(shù)據(jù)核對與行情發(fā)送的流程自動化，經過幾個月的穩(wěn)定運行，得到相關業(yè)務人員的高度認可。   
 

 

（1）數(shù)據(jù)核對  

• 機器人自動遠程登錄深證通服務器，依次打開各代銷商上傳的數(shù)據(jù)文件（如圖1），獲取各代銷機構的賬戶、交易、電子合同和涉稅等數(shù)據(jù)，進行篩選匯總。
• 自動登錄TA系統(tǒng)，讀取系統(tǒng)中導入的代銷數(shù)據(jù)（如圖2）。
• 自動比對代銷數(shù)據(jù)文件與系統(tǒng)導入數(shù)據(jù)，高亮標注異常數(shù)據(jù)，輸出核對結果供業(yè)務人員確認（如圖3）。

   

 

（2）行情發(fā)送  

自動登錄TA系統(tǒng)，依次打開各代銷商產品行情數(shù)據(jù)，高亮標注需重點關注的行情信息，以圖片方式自動發(fā)送至郵箱或指定微信工作群組。  

 

  

 

代銷清算過程中通過應用RPA機器人，每天節(jié)省人工工作量90%，大大提   升了工作效率和準確率，讓業(yè)務人員將精力投入到更有價值的創(chuàng)新工作中去。  

 

文章來源：   探索數(shù)據(jù)價值微信公眾平臺  

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