國泰基金管理有限公司（以下簡稱“國泰基金”）成立于1998年3月，作為國內首批規(guī)范成立的基金管理公司之一，已發(fā)展成為能夠提供齊全產品線，滿足不同風險偏好投資者需求的綜合性、多元化的大型資產管理公司，是行業(yè)內少數能夠同時開展包括公募基金、全國社保基金、企業(yè)/職業(yè)年金、特定客戶資產管理等各類投資管理業(yè)務的老牌基金管理公司。

業(yè)務痛點

隨著中國經濟的高速發(fā)展，居民理財需求不斷提升，公司管理資產規(guī)?？焖僭鲩L，產品數量持續(xù)增長，公司內部跨部門業(yè)務開展越來越越緊密，各類日常性操作也越來越多。國泰基金在金融科技數字化轉型和平臺化建設戰(zhàn)略部署中，面對業(yè)務集約式增長，已完成了自上而下的數字化轉型戰(zhàn)略部署，制定了以推動業(yè)務數字化轉型，加強科技和業(yè)務的深度融合，建設先進信息技術平臺的總方針。但距離全面完成公司全線數字化轉型，真正實現(xiàn)產品與營銷管理、投研與交易管理、風控管理、運營管理和經營管理五大領域全線業(yè)務流程鏈路變革，解決關鍵業(yè)務流程化、系統(tǒng)化、數字化和一體化短板的總目標還存在一定差距。

目前已搭建融合RPA與AI的數字化員工平臺，用以協(xié)助全公司，投研、市場、運營三大體系10余個部門，涉及投研決策、量化ETF業(yè)務、市場營銷、產品管理、資金跟蹤提醒、場外基金跟蹤、TA估值運營、資金核對、監(jiān)管報送、IT系統(tǒng)運維、財務報銷等多個場景，共部署15個數字化員工。公司通過采用數字化員工全替代和人機交叉復核兩種模式，對大量日常性工作及流程進行改造，同時構建數字化員工統(tǒng)一監(jiān)控平臺，既提升了工作效率，又有效防范了風險。完成每日近萬級信息與數據交互、業(yè)務執(zhí)行，累計節(jié)省人工工時超 1500人天，部分流程業(yè)務處理效率提升 100%，人工數據核對時間減少 60%，數據準確率達 99.36%，獲得廣泛良好反饋，在準確、高效的前提下切實提高了工作效率，減輕了業(yè)務人員的工作量，提高了準確率。尤其是在提升業(yè)務效率、強化業(yè)務流程執(zhí)行規(guī)范、提升業(yè)務品質、增強客戶體驗等方面完成了新突破。

“我國金融業(yè)經過10年的數字化后已經有階段性成果，數字技術毫無疑問一直都驅動著金融行業(yè)煥發(fā)新生。國泰基金由于產品數量多、業(yè)務條線多元化、信息系統(tǒng)多、權限管控嚴格、與外部機構交互多等特點，目前還有諸多的業(yè)務及交易系統(tǒng)間依然存在手工操作，并且重復執(zhí)行多、流程環(huán)節(jié)多，手工操作還容易造成業(yè)務差錯、風險敞口暴露。通過自動化機器人平臺開發(fā)的企業(yè)數字員工對國泰基金十分重要，不僅很好地解決了以上問題，還補齊了人工作業(yè)無法快速響應的短板。希望今后隨著數字化勞動力規(guī)模的擴大，能夠讓我們的業(yè)務數字化全面鋪開，內部運營數字化進一步提升。”國泰基金首席信息官倪鎣表示。

公司內部面對種類繁多、規(guī)模龐大、業(yè)務規(guī)則復雜的ETF產品，在日常操作外，一方面通過搭建系統(tǒng)平臺進行統(tǒng)一管控可以有效防控操作風險、提升效率；另一方面，結合RPA與多項AI能力進行自主研發(fā)，已部署3個數字化場景以推進ETF產品風險管控智能化、流程程序化、信息自動化。目前已達成運營一體化智能管控，實現(xiàn)為內部ETF產品提供 7x24 小時全流程智能化管控，部分流程效率提升 100% ，執(zhí)行準確率達 99% 。

覆蓋國泰基金近49只ETF產品，通過優(yōu)化業(yè)務流程，采用旁路智能化監(jiān)控和分析，融合RPA和IDP能力執(zhí)行對重要文件的實時監(jiān)控、文件內容項比較、異常波動報警和文件變更報警等，實現(xiàn)監(jiān)測自動化智能化，極大地加強了監(jiān)測強度，避免人為操作失誤等風險而提升了準確精度，提升業(yè)務處理效率，達成運營一體化智能管控。

02 高效智能推動高質量投資決策

在基金管理過程中，需要整合不同平臺的信息以獲取需要的信息資源，其投資運行流程基本為高投入、全天候、跨部門、多崗位、多環(huán)節(jié)、多數據源輸入輸出，原本設立多崗位人員進行專門的信息搜集與整合，需要耗費大量時間精力，同時也未能覆蓋更全面的信息來源。

在投資決策、投研一體化場景，國泰基金已部署 2 個數字員工，應用OCR、NLP、IDP等AI能力對券商研報等市場動態(tài)內容進行智能化識別、結構化解析與批量化提煉，已實現(xiàn)廣泛數據的自動采集、操作流程的自動化推進，再自動進行信息整合、數據提煉、數據分析。將信息匯總統(tǒng)計，并且融合柱狀圖，折線圖等圖表，形成復雜格式郵件推送，及時快捷。

該場景的數智化升級節(jié)省了人工整合信息、分發(fā)信息的時間，提高了工作效率，自動完成比較核查過程，實現(xiàn)了流程節(jié)點的自動化，投研人員可以將更多的精力投入到對市場變動的關注、交易機會的發(fā)掘中去，放大了信息研判能力，推動投資決策效率提升。

03 賦能品牌營銷持續(xù)沉淀品牌資產

為此，信息技術部結合市場營銷人員日常工作內容，部署 3 個數字員工，幫助業(yè)務人員自動獲取資訊內容，及時動態(tài)更新各類宏觀的文字信息和數據，智能撰寫和美化 10 余份營銷材料報告、產品業(yè)績報告。解決了市場營銷和零售人員對于工作中資訊數據粒度細碎、采集時間頻繁、文章解讀繁瑣，對外宣傳頁面編輯渲染復雜等問題。最終減輕業(yè)務基礎工作，提高市場宣傳效率。利用RPA、NLP等技術手段，深度綁定零售和機構客戶場景，實現(xiàn)投資者陪伴。助力公司基金市場銷售推廣業(yè)務，提升客戶服務質量，持續(xù)輸出品牌態(tài)度，沉淀品牌資產。

04 保障產品運營提升展業(yè)靈活性

未來，國泰基金將逐步擴大數字員工部署，真正實現(xiàn)數據與信息對業(yè)務的高速觸發(fā)，讓數據更快更直接產生業(yè)務價值，以數據助力智能投資決策，運用數據的價值提升業(yè)務效率與安全性，實現(xiàn)“業(yè)務數字化”與“數據業(yè)務化”，進一步實現(xiàn)基金管理人機協(xié)同智能新模式。