過去十年，是中國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步向前、居民財(cái)富不斷積累的時(shí)代，也是中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)高歌猛進(jìn)的黃金時(shí)代。在市場(chǎng)蓬勃發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈的環(huán)境下，許多基金公司將金融科技視為重塑競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的突破口，并通過數(shù)字化手段來賦能業(yè)務(wù)，提升管理效率和精細(xì)度，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。

作為擁有20年行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的公募基金管理公司，萬家基金順應(yīng)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)趨勢(shì)，主動(dòng)尋求適合自身特點(diǎn)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型模式，圍繞部門協(xié)同、流程優(yōu)化、數(shù)據(jù)治理、業(yè)技融合等方面展開積極探索，不斷推動(dòng)人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技在業(yè)務(wù)部門的深入應(yīng)用。

當(dāng)前數(shù)字化的一大痛點(diǎn)是前期信息化建設(shè)時(shí)伴隨而來的信息系統(tǒng)之間待打通最后一公里的問題。為解決這一問題，萬家基金于2022年年初開始搭建數(shù)字員工平臺(tái)，針對(duì)各部門的重復(fù)、機(jī)械、繁瑣的工作任務(wù)，利用以RPA為代表的超自動(dòng)化技術(shù)解決局部業(yè)務(wù)流程痛點(diǎn)，助力業(yè)務(wù)處理流程創(chuàng)新。

為了加快公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐，萬家基金IT開發(fā)團(tuán)隊(duì)和對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)人員深度參與項(xiàng)目開發(fā)當(dāng)中，結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況與RPA優(yōu)勢(shì)，優(yōu)先將規(guī)則清晰、工作繁瑣、高頻重復(fù)且耗時(shí)長(zhǎng)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景納入數(shù)字員工平臺(tái)項(xiàng)目實(shí)施范圍。同時(shí)，IT開發(fā)團(tuán)隊(duì)基于各部門實(shí)際業(yè)務(wù)需求，積極探索RPA與AI、低代碼、流程挖掘等超自動(dòng)化技術(shù)的融合，持續(xù)拓展RPA能力圈，不斷提升企業(yè)智能化、精細(xì)化水平。

截至目前，萬家基金數(shù)字員工平臺(tái)已覆蓋基金運(yùn)營(yíng)部、市場(chǎng)營(yíng)銷部、合規(guī)稽核部、信息技術(shù)部，共有近40余條日常業(yè)務(wù)操作流程實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，自動(dòng)化率超過95%，執(zhí)行準(zhǔn)確率達(dá)100％，全年累計(jì)為公司節(jié)省人力近4000個(gè)小時(shí)。

RPA技術(shù)在萬家基金多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景中成功落地，顯著節(jié)約了人工成本，提升了業(yè)務(wù)價(jià)值。以下介紹三個(gè)典型案例：

01、RPA助力打造端到端的業(yè)務(wù)流程

在公募基金的日常運(yùn)營(yíng)中，有一項(xiàng)重要的工作是凈值披露，即凈值數(shù)據(jù)從估值（FA）系統(tǒng)中產(chǎn)生，到最終通過公司官網(wǎng)展示等方式呈現(xiàn)在公眾面前。這個(gè)過程需要經(jīng)過TA、客戶數(shù)據(jù)中心等數(shù)個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，而TA又包括中登分TA、自建TA、ETF-TA、理財(cái)通TA等幾種類型。

公司的運(yùn)營(yíng)人員每日需要比對(duì)TA與FA中的凈值是否一致、官網(wǎng)披露的結(jié)果與FA中的凈值是否一致，這項(xiàng)工作不但跨越了多個(gè)TA系統(tǒng)，還跨越了位于內(nèi)網(wǎng)的FA、TA系統(tǒng)和位于互聯(lián)網(wǎng)的公司官網(wǎng)，而且公募產(chǎn)品有上百支之多，運(yùn)營(yíng)人員在操作過程中需要頻繁切換于各種系統(tǒng)和環(huán)境，操作不僅非常繁瑣且耗時(shí)長(zhǎng)。

該業(yè)務(wù)引入RPA技術(shù)后，從凈值數(shù)據(jù)從FA向TA、客戶數(shù)據(jù)中心、公司官網(wǎng)等業(yè)務(wù)系統(tǒng)的導(dǎo)入到最終的核對(duì)，均由數(shù)字員工完成。由于以上系統(tǒng)已完全被連接起來，業(yè)務(wù)人員僅需查收結(jié)果即可，大大減輕其工作負(fù)擔(dān)。

02、RPA助力數(shù)據(jù)中臺(tái)的構(gòu)建和數(shù)據(jù)治理

數(shù)據(jù)分析是公司市場(chǎng)營(yíng)銷部門在運(yùn)營(yíng)新媒體時(shí)非常重要的一環(huán)，必須每個(gè)自然日記錄相關(guān)數(shù)據(jù)。由于公司新媒體賬號(hào)都存在于外部平臺(tái)，市場(chǎng)營(yíng)銷部門希望將這些外部數(shù)據(jù)都整合到公司的數(shù)據(jù)中臺(tái)。

該業(yè)務(wù)引入RPA技術(shù)后，由數(shù)字員工獲取所需的數(shù)據(jù)，并自動(dòng)存放于數(shù)據(jù)中臺(tái)，從而實(shí)現(xiàn)了兩方面的進(jìn)步：1.解放了人力，無需再每日人工記錄；2.規(guī)范了數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)了此類外部數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)治理。這些數(shù)據(jù)落地之后，帶來的正是數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化，后續(xù)新媒體運(yùn)營(yíng)便可依據(jù)數(shù)據(jù)快速做出決策。

03、RPA助力提高信息搜集效率

市場(chǎng)部的工作職責(zé)之一是提高本公司的產(chǎn)品曝光度和創(chuàng)造營(yíng)銷機(jī)會(huì)，而在銷售過程中友商的分析尤為重要。目前網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷已經(jīng)成為基金公司非常重要的營(yíng)銷手段之一，各家基金公司都會(huì)在不同的平臺(tái)通過宣傳海報(bào)的方式介紹自己的優(yōu)勢(shì)，從而進(jìn)行產(chǎn)品宣傳吸引投資者購買。

對(duì)于公司而言，及時(shí)收集并分析友商的宣傳物料是競(jìng)品分析的重要手段之一，然而僅依靠人工每日在手機(jī)上去各個(gè)平臺(tái)搜索并下載友商的宣傳物料，不僅效率低，時(shí)效性難以得到保證，還可能出現(xiàn)檢查疏漏的情況。

該業(yè)務(wù)引入RPA技術(shù)后，由數(shù)字員工每日于手機(jī)搜索各家基金公司自媒體并自動(dòng)存檔，方便市場(chǎng)部統(tǒng)一查看。在數(shù)字員工的協(xié)助下，市場(chǎng)部工作人員能從重復(fù)、繁雜的工作中解放，投入到更高價(jià)值的工作當(dāng)中。此外，數(shù)字員工及時(shí)獲取需要的市場(chǎng)數(shù)據(jù)，能幫助公司更好地分析市場(chǎng)行情，提升數(shù)據(jù)利用效率和價(jià)值，使公司更有針對(duì)性地制定營(yíng)銷策略，在復(fù)雜多變的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中保持優(yōu)勢(shì)。

第一階段數(shù)字員工平臺(tái)項(xiàng)目效果顯著，后續(xù)萬家基金在公司內(nèi)部啟動(dòng)加大推廣、優(yōu)化升級(jí)之路。在推廣過程中，萬家基金始終注重科技創(chuàng)新能力建設(shè)，加快推進(jìn)業(yè)務(wù)與科技融合，著力將數(shù)字化基因注入業(yè)務(wù)全流程。

目前，萬家基金每個(gè)已應(yīng)用數(shù)字員工的部門，均有一位資深業(yè)務(wù)人員專門對(duì)接該類需求，他們不僅對(duì)本崗位的工作十分熟悉，也了解部門其他同事的工作。在進(jìn)行數(shù)字員工項(xiàng)目的過程中，資深業(yè)務(wù)人員從信息技術(shù)人員處學(xué)習(xí)了IT思維和數(shù)字員工相關(guān)的知識(shí)，舉一反三地應(yīng)用到在本部門的日常工作中，從而進(jìn)一步發(fā)掘出高價(jià)值的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，給本部門的數(shù)字化發(fā)展提供了嶄新的視角。此外，在業(yè)務(wù)部門培養(yǎng)可以統(tǒng)一對(duì)接科技的業(yè)務(wù)人員，也有助于加強(qiáng)該部門其他同事與信息技術(shù)部門的聯(lián)系緊密度，從而加深公司業(yè)務(wù)和科技的融合。

與此同時(shí)，為緊密契合行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，萬家基金針對(duì)內(nèi)部數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)，初步擬定了“三步走”的設(shè)想：

一、從喚醒業(yè)務(wù)到支持業(yè)務(wù)再到驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)。對(duì)于尚未理解數(shù)字化的業(yè)務(wù)人員群體，用數(shù)字員工喚醒他們的意識(shí)；

二、對(duì)于已經(jīng)提出數(shù)字化需求的業(yè)務(wù)人員群體，使用相應(yīng)的金融科技技術(shù)為他們實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)需求和目標(biāo)；

三、在尚未提出需求的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，結(jié)合行業(yè)內(nèi)國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先的實(shí)踐案例，為業(yè)務(wù)人員帶來更好的方案。

RPA技術(shù)能力內(nèi)化，能夠最大限度地推動(dòng)各部門業(yè)務(wù)更加靈活地發(fā)展，實(shí)現(xiàn)員工向更高附加值工作的轉(zhuǎn)變。

在我國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)背景下，數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在成為當(dāng)下各行各業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的驅(qū)動(dòng)力。數(shù)字技術(shù)作為優(yōu)化體驗(yàn)、降本增效的重要手段，將成為資管行業(yè)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型的突破口之一。下一步，萬家基金將以本次項(xiàng)目為底座，持續(xù)推進(jìn)人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等前沿技術(shù)與更多業(yè)務(wù)場(chǎng)景深度融合，強(qiáng)化針對(duì)公司內(nèi)部員工和公司外部客戶服務(wù)能力，為基金業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供有力的技術(shù)支撐。

文章來源：金智維RPA，轉(zhuǎn)載請(qǐng)聯(lián)系原作者

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